# ИИ-агент строит план оптимизации инвестиций из CSV

*Личное · Пошаговая настройка*  
Страница: https://ahamoment.ru/c/ii-agent-stroit-plan-optimizatsii-investitsiy-iz-9dw2

## Что делает

Автор загрузил выписки из брокерских счетов в виде CSV-файлов в ИИ-агент. Агент проанализировал данные, выявил налоговые риски и составил пошаговый план перераспределения активов. На выходе получена готовая стратегия с расчетом налогов и выбором конкретных фондов.

## Результат

экономия времени по сравнению с консультантом

## Для кого

- Для себя

## Инструменты

- **Claude Code** — ИИ-помощник, который работает в терминале и сам выполняет задачи на компьютере

## Что понадобится

- CSV-файлы с выписками по счетам
- Текстовый файл с финансовыми данными
- Аккаунт Claude Code
- Время настройки: вечер
- Сложность: Без кода

## Как повторить

1. Выгрузите выписки со всех брокерских счетов в CSV-файлы.
2. Создайте текстовый файл с дополнительной информацией: балансы, пенсионные накопления, автоинвестиции.
3. Напишите подробный запрос: опишите цели, налоги, ограничения и предполагаемые ошибки. Добавьте просьбу задать уточняющие вопросы.
4. Запустите ИИ-агент, указав папку с файлами. Дайте ему время на самостоятельную обработку данных.
5. Вступите в диалог: уточняйте детали, просите оценить план и найти ошибки.
6. Используйте файл проекта для сохранения контекста между сессиями, чтобы ИИ помнил решения.

## Промпт

```
Опишите данные в директории. Желаемый формат вывода: таблицы распределения, сетки стилей, графики позиций, конкретный план изменения портфеля. Предпочтения: налоговая эффективность, низкие комиссии, простота. Ограничения: не трогать конкретный счет. Подозрения: [ваши идеи]. Предложение: [ваши цели]. Задавай мне вопросы исчерпывающе.
```

## Подробности

Раньше для создания такого плана требовалась неделя работы с таблицами или услуги финансового консультанта. Автор решил использовать ИИ-агент, который умеет читать файлы, писать код и анализировать данные самостоятельно.

Процесс начался с подготовки данных. Автор выгрузил выписки со всех счетов в формате CSV. Также он создал текстовый файл с неструктурированной информацией: балансы банков, детали пенсионных накоплений, настройки автоинвестирования. Главное — написать четкий запрос (промпт). В нем описали цели, налоговую ситуацию, ограничения (например, какие счета не трогать) и предполагаемые ошибки. В конце запроса добавили фразу, чтобы ИИ задавал уточняющие вопросы.

Агент самостоятельно написал скрипты для обработки данных. Он очистил файлы, классифицировал активы и составил базовый анализ. Затем автор и ИИ работали в диалоге. Автор уточнял детали, ИИ пересчитывал цифры и обновлял рекомендации. ИИ нашел скрытые налоговые нарушения и предложил конкретные фонды для покупки или продажи с учетом налоговых последствий.

В результате создан документ из десяти разделов. В нем есть полный срез портфеля, анализ разрывов между текущим и целевым распределением, пошаговый план действий на несколько фаз. Для каждой сделки рассчитан налог и срок окупаемости. План уже используется на практике.

## Источник

- Оригинал: [How I Built a Portfolio Optimization Plan with Claude Code](https://mattstockton.com/2026/02/10/building-a-portfolio-optimization-plan-with-claude-code.html)
- Переведено и упрощено ahamoment
- Добавлено: 28 октября 2026 г.
- Кейс на ahamoment.ru: https://ahamoment.ru/c/ii-agent-stroit-plan-optimizatsii-investitsiy-iz-9dw2